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曾經的《繼承法》在遺囑的訂立條件上有諸多的限制，例如必須親手書寫等等，造成遺囑在訂立後很難發揮其應有的功能。最新的《中華人民共和國民法典》考慮到時代的變化，新增了打印遺囑的方式，但是在訂立的方式方法上，依舊存在一些限制，例如在可以親手書寫遺囑的情況下而使用口頭遺囑是無效的，又如即便可打印遺囑，對見證人也有相關的條件限制以保證遺囑的真實性等等。

保險，在用於傳承時，是一種能夠將現金資產在未來傳承於指定繼承人（受益人）的重要工具，並且在傳承時具有資產倍化放大的功能，也可用於其他資產繼承時所必須的稅費、律師費等。但是保險的局限性在於可管理的僅限現金資產，其他資產並不能通過保險受益人的方式來指定，同時在受益人的指定上，通常僅限於直系後輩。在做規劃時，保險須與其他工具結合，發揮其應有的作用。

區別於中國境內的信託，海外信託經過了幾個世紀的發展，已經相對完善並且多元化。信託可管理的資產突破了保險只能管理現金資產的限制，可延伸至房產、（公司）股權、藝術品等等，同時在信託受益人的指定上，也不僅限於直系親屬。然而，正因為海外信託的多元化，造成了在信託類型選擇和設立時間上可能發生失誤，例如設立時間不符合要求而喪失了信託節稅的效果，在信託類型的選擇上的失誤而造成傳承時發生困難。

在過去的二三十年裡，有相當數量的群體通過移民或者其他方式取得了一些國家或者地區的身份，以方便在海外旅遊、置業和投資，甚至有些人在新的身份上更改了自己原本的名字。如此在當下看似方便，實則是在給未來埋雷。在未來傳承時，需要遵守多國的與繼承相關的法律制度，各國有不同的公證和認證範本、一些國家有規定的官方語言等等，屆時耗時、耗費、耗力。在做身份規劃時，須提前考慮未來風險。